Hace años, los clientes solían visitar los bancos e instituciones financieras con frecuencia, lo cual creó la necesidad de tener oficinas grandes y cómodas para atenderlos. Hoy en día, están realizando importantes esfuerzos para que los clientes Premium vuelvan a la oficina del Banco porque estos se han acostumbrado a recursos de comunicación altamente eficientes que hacen innecesario visitar la oficina en persona.
La actualización continua de los canales de comunicación, utilizando la tecnología más actual, se ha convertido en una necesidad urgente para las instituciones financieras porque la demanda de sus clientes está evolucionando continuamente y no hay posibilidad de quedarse atrás. Las hojas de cálculo de Excel son una herramienta común estos días para presentar y manejar información financiera, y algunas organizaciones sienten la presión de publicar sus informes en este tipo de formato.
Usando las herramientas correctas
En los últimos años, los documentos basados en PDF se han convertido en la forma estándar de presentar información. Últimamente HTML5 está tomando su lugar, ya que elimina la necesidad de usar software instalado en el dispositivo de visualización del usuario.
No hay duda que HTML5 continuará incrementando su presencia porque también brinda la capacidad de aprovechar los potentes navegadores disponibles en la actualidad y se espera que la tendencia siga aumentando.
Los clientes Premium, y probablemente muchos otros en los próximos años, esperan obtener información de una manera que no solo se presente de forma clara y agradable, sino que también brinden la capacidad para un uso adicional.
Imaginemos un informe para un cliente que tenga inversiones importantes en diferentes mercados y que exija expectativas. Ese cliente desearía poder realizar hipótesis de inversión y resulta que la única vía posible es hacerlo en las hojas de cálculo que proporcione como informe su gestor de cuenta. Dichos informes pueden incluir tipos específicos de gráficos, tablas, etc. que pueden ser la base para todo tipo de proyecciones al modificar la fuente de la base de datos en la hoja.
Para proporcionar informes de hoja de cálculo de alta calidad, que pueden imprimirse o presentarse en un dispositivo electrónico y cubrir todas las expectativas de sus clientes, se requiere una herramienta de diseño de alta calidad respaldada por el motor de generación de informes de hojas de cálculo correspondiente que, utilizando las plantillas previamente diseñadas, puede producir, construir y distribuir los informes de hojas de cálculo generados dinámicamente.
La importancia de los informes dinámicos de hojas de cálculo.
Los usuarios finales de hoy ya están familiarizados con las poderosas herramientas disponibles en el mercado y continúan exigiendo el uso de las tecnologías más avanzadas para manejar su información. Atrás quedaron los días de los documentos impresos en ordenadores y creados con formularios preimpresos. La tecnología ha evolucionado hasta llegar a permitir el uso de documentos creados electrónicamente utilizando la tecnología APA (All Point Addressable) que hace posible crear documentos de muy buena calidad que incluyen fotos, logotipos, etc., así como gráficos controlados por datos como gráficos circulares, barras y gráficos de líneas, etc.
Cuando se empezó a usar el internet, los documentos comenzaron a ser electrónicos. Hoy en día somos capaces de recibir documentos a todo color y de un diseño adecuado a través de nuestro correo electrónico o directamente a través del navegador web.
Nadie creería que ya hemos llegado al final del camino. Se espera que en un futuro existan mecanismos aún más eficientes para el acceso y distribución de la información. Esta tecnología creó un conjunto de herramientas que ningún usuario podría ignorar. Las hojas de cálculo generadas dinámicamente son parte de este nuevo mundo que ya ha llegado y permanecerá con nosotros.
Un poco de historia de las hojas de cálculo
Para ser exactos, las hojas de cálculo no son una tecnología reciente. Ya en 1961, Richard Mattessich describió un software de hoja de cálculo primitivo en sus «Modelos de presupuestos y simulación de sistemas». Sin embargo, la IBM 1130 fue el primer ordenador en ejecutar un software de hoja de cálculo tan pronto como 1962, llamada entonces BCL (Business Computer Language). BCL se trasladó al IBM 360/370 en 1968 cuando se usó para enseñar finanzas a estudiantes de negocios en la Universidad del Estado de Washington. Esos programas se procesaron por lotes lejos del software totalmente interactivo en tiempo real que conocemos en la actualidad.
Rene K. Pardo y Remy Landau presentaron en 1970 la patente estadounidense 4.398.249 en un algoritmo de cálculo de orden natural automático de hoja de cálculo. Desafortunadamente para ellos, después de luchar durante más de 25 años con diferentes aprobaciones, rechazos y apelaciones, el Tribunal de Apelaciones del Circuito Federal de los EE. UU. Declaró que la patente no era ejecutable y terminó la ya larga batalla. Sin embargo, su software llamado LANPAR (LANguage for Programming Arrays at Random) fue desarrollado e implementado en 1969, demostró ser muy eficiente y Bell Canada, ATT y muchas otras compañías telefónicas lo utilizaron ampliamente cuando se ocuparon de su planificación financiera.
En 1970, uno de los ingenieros de IBM Canadá, Brian Ingham, desarrolló el Sistema de control y planificación financiera de IBM, que fue implementado por IBM en al menos 30 países. Ejecutándose en mainframes de IBM, fue una de las primeras aplicaciones utilizadas para la planificación financiera. El poder de ese software era que, aunque desarrollado en APL, tenía la capacidad de ocultar completamente el lenguaje de programación al usuario final.
VisiCalc, implementado por Bob Frankston y Dan Bricklin en Apple II (1979) y IBM PC (1981) se convirtió en la primera llamada «aplicación asesina», lo que significa que era tan importante para los usuarios que comprarían una máquina para ejecutarla. VisiCalc convirtió la hoja de cálculo en una herramienta financiera estándar en los años 70 y 80.
Más tarde, Lotus 1-2-3 (1963) apareció con un pie fuerte en el mercado desplazando a VisiCalc como el producto estándar de hoja de cálculo. La historia se repitió, reemplazando a Lotus 1-2-3 con el lanzamiento de Microsoft Excel (1985) que incorporó el concepto WYSIWYG completo en el software de hoja de cálculo.
A lo largo de estos años, el concepto de hoja de cálculo se ha convertido en una herramienta estándar para cualquier usuario que requiera la manipulación de datos que podrían requerir cálculos de cualquier tipo.
Un paso más allá
Los usuarios que se acostumbraron en la universidad al uso de hojas de cálculo ya están adelantados al problema de introducir datos en una hoja de cálculo para su manipulación: quieren recibir los datos en ese formato, una hoja de cálculo generada dinámicamente. Quieren evitar la molestia de lidiar con la creación de tablas complejas, gráficos potentes, etc., y recibir la hoja de cálculo ya bien diseñada.
Una buena herramienta de software para diseñar y crear informes basados en hojas de cálculo se está convirtiendo en una clara necesidad para las organizaciones financieras.
Características requeridas para un software de diseño y generación de hojas de cálculo.
Las capacidades básicas para utilizar un software para hojas de cálculo complejas generadas dinámicamente son las siguientes:
- Una buena y potente herramienta WYSIWYG para crear hojas de cálculo con tablas complejas, todo tipo de gráficos de unidades de datos.
- Evitar la programación por medio de “scripts”.
- Aceptar múltiples formatos de entrada de datos.
- Un motor de producción con un buen rendimiento, una amplia gama de opciones de integración y salida de múltiples canales.
Conclusión
Las organizaciones que se han dado cuenta de la demanda a la hora de producir informes en hojas de cálculo deben tener en cuenta el tipo de herramientas y la importancia de seleccionar las adecuadas, para así poder evitar futuras limitaciones. Dicho esto, la evolución futura del producto de generación de informes de hoja de cálculo seleccionado también es una cuestión a tener en cuenta.
Escoger la herramienta correcta garantizará que los clientes reciban los informes adecuados sin importar los años que pasen.
References:
- Programming the IBM 1130 (Prentice-Hall series in automatic computation)
- Serious Play (Book from Michael Schrage)
- Spreadsheet Programming (Publication) (Robin Abraham, Margaret Burnett and Martin Erwin)
- Las fechas históricas han sido recogidas de Wikipedia
J.C. Olivares
Business Development Mgr at DocPath Corp.