En los últimos 15 años, el sector financiero se ha visto sometido a presión por diversas razones. La crisis de las hipotecas en 2007 provocó el colapso de gigantescas organizaciones financieras que habían sido un referente del mercado durante muchos años. Las consecuencias se proyectaron por todo el mundo como una ola causada por una piedra arrojada a un estanque. En Europa, hizo que todo el sistema financiero se reorganizara a través de una serie de adquisiciones y fusiones causadas por el colapso de organizaciones que estaban altamente expuestas al mercado inmobiliario.
Además, se hicieron anuncios frecuentes de nuevos productos tratando de captar nuevos clientes de los competidores ofreciendo condiciones más atractivas. Por supuesto, tales acciones de un banco específico tendrían una respuesta de sus competidores en la forma de nuevos productos que ofrecen condiciones aún más atractivas. Estos movimientos no ocurrieron solo en un área del mercado, sino que afectaron a todo el sector, drenando márgenes y poniendo a las organizaciones bajo una alta presión para mantener márgenes operativos tan razonables.
Desde entonces, la necesidad de mejorar las comunicaciones con los clientes, entregando documentos más completos y sofisticados, se ha convertido en una razón de peso para que las organizaciones evolucionen su sistema CCM (Customer Communications Management) a través de nuevas herramientas y softwares de gestión documentalmodernas y flexibles que proporcionan diversas funcionalidades que van mucho más allá de un simple papel impreso con una lista de transacciones, como se hacía en el pasado.
Como parte de la nueva complejidad creada por los continuos cambios y la necesidad de permitir que el Departamento Legal realice las modificaciones urgentes necesarias, además de la personalización requerida por la función de Marketing hace imperativo proporcionar a la organización la herramienta adecuada que pueda proporcionar todas las funcionalidades requeridas, pero reduciendo el costo y la complejidad. En este caso, un software documental totalmente integrado se convierte en el camino correcto a seguir, ya que permite el uso de los mismos recursos (hardware, software y experiencia) para múltiples propósitos.
Hoy en día, los bancos y las compañías de seguros necesitan poder ofrecer información precisa, personalizada y bien presentada y hacer uso de las tecnologías actuales que ofrecen potencia y flexibilidad mediante el uso de la nube. Tecnologías como dockers, contenedores y kubernetes proporcionan un entorno incomparable que puede ajustar perfectamente el uso de recursos para minimizar los costos mientras tiene disponible una potencia de procesamiento casi ilimitada.
Los clientes deben tener cuidado ahora a la hora de seleccionar herramientas y soluciones CCM porque el mercado está experimentando un cambio radical en el que muchos no están preparados para proporcionar lo que actualmente es necesario ni para afrontar los retos futuros. Por otro lado, las herramientas tradicionales se han orientado habitualmente al mercado de alto nivel, lo que puede hacer que la tecnología no sea accesible para el usuario medio, incluso en el caso de que algunos de ellos utilicen tecnologías antiguas y estén siendo forzados a evolucionar rápidamente bajo el riesgo de ser expulsados del mercado por los jugadores emergentes.
Naturalmente, también se pueden encontrar casos exitosos de implantaciones de soluciones de software documental y CCM en el sector bancario.