Path 解决方案 · eForms

WelcomePath

每一张表单都开启一段客户旅程。从第一步起就让它个性化。

预约演示运作方式数字化开户

eForms

采集正确的数据，并将其转化为个性化的文档和客户旅程。

在线表单往往是客户与您的组织之间第一次真正的互动。然而在许多公司，客户点击“提交”之后，收到的只是一条千篇一律的确认和一套标准文档。

WelcomePath 是 DocPath 的 eForms 解决方案，帮助您设计表单、采集数据并基于模板生成文档。它的与众不同在于个性化：后续的文档和旅程会结合表单中采集的数据和组织已有的数据进行定制。

挑战

数字化开户的挑战

采集数据很容易。把它变成快速、安全、个性化的开户却不容易。

申请、开户请求和服务变更都依赖表单。表单一旦缓慢、割裂或千篇一律，客户就会流失，风险随之上升，宝贵的数据也从未被利用。

WelcomePath 将一切整合到同一个开户流程中：采集并个性化，并在流程需要的地方集成专业的身份验证和信任服务。

查看端到端开户

WelcomePath 如何运作

从提交表单到个性化旅程

采集。核对。个性化。

与标准的 eForms 解决方案不同，WelcomePath 不会止步于根据填写内容生成的文档。它将表单数据与组织已有的数据进行核对，让每份文档和每个后续步骤都个性化。

  1. 采集

    围绕业务流程设计表单，从客户、员工或合作伙伴处采集结构化信息。

  2. 核对

    将表单数据与组织内已有的客户数据进行匹配和对齐。

  3. 个性化

    基于每位客户的完整画像生成文档并塑造客户旅程。

功能

WelcomePath 能为您做什么

设计和管理表单

创建贴合业务流程的表单，统一信息的采集和组织方式。

采集结构化信息

采集启动流程、填充文档以及支撑下游业务运作所需的数据。

将表单数据与企业数据核对

用组织已有的信息丰富客户提交的内容，让每一份输出都体现客户是谁，而不仅仅是他们填写了什么。

生成个性化文档

使用预定义模板生成专业文档，内容因客户而异，并符合组织的标准和品牌规范。

个性化旅程的后续步骤

利用核对后的数据，决定表单提交之后发生的一切，从客户收到的文档到后续的沟通。

应用场景 · 客户开户

WelcomePath 实战：个性化欢迎礼包

从一张在线表单，到一份专属的欢迎。

设想一位新客户通过在线表单开通一项服务。

每位新客户收到的不再是标准资料，而是一份从第一天起就体现其选择及其与组织关系的欢迎礼包。

预约演示
  1. 客户填写表单。
  2. 数据完成核对。
  3. 欢迎礼包实现个性化。
  4. 旅程仍在继续。

应用场景

为真实业务流程而设计

WelcomePath 支持多种场景：需要采集信息并将其转化为个性化业务文档。

  • 客户开户

    采集客户信息，生成个性化的欢迎礼包和开户文档。

  • 申请与请求

    统一客户、员工或合作伙伴提交信息和发起业务流程的方式。

  • 合同与协议

    采集基于预定义模板准备合同和其他正式文档所需的信息。

  • 运营文档

    借助结构化数据和统一模板，简化重复性业务文档的制作。

数字化开户

借助 WelcomePath 实现端到端数字化开户

更多能力。更好体验。端到端数字化流程。

我们将数字化开户打造成互联、安全、个性化的体验，在整个客户旅程中整合信息、文档和流程。

采集

WelcomePath

客户可在任何设备上填写开户表单。

验证身份

集成 · 身份验证

WelcomePath 在恰当的步骤调用您的身份验证服务。

签署与认证

集成 · 信任服务

合同通过您的信任服务提供商完成签署和认证。

欢迎

WelcomePath

根据表单数据和您已有的数据生成个性化的欢迎礼包。

沟通

EngagePath

同样的数据还会让后续沟通更加个性化。

归档

HubPath

文档被归档，在整个客户关系期间都能轻松检索。

WelcomePath 负责编排整个流程。标有“集成”的步骤会连接专业的身份验证和信任服务提供商。

为什么选择 DocPath

与众不同的价值主张

端到端数字化开户

我们连接客户旅程的每个阶段，提供顺畅的数字化流程，满足每个组织及其客户的需求。

敏捷的合规

在法规变化时，我们让流程调整更轻松；可追溯性和文档管理帮助您更快落实新要求，缩短上市时间。

更好的客户体验

我们设计清晰、直观的旅程，流程从头到尾协调一致，信息得到安全、结构化的管理。

无缝集成

我们将流程与您现有的系统连接并自动化，即使在复杂的遗留环境中，也无需替换整套技术基础设施。

个性化的全渠道体验

我们协调每一个互动渠道，提供一致的沟通和体验，契合每位客户和旅程的每个阶段。

真正的竞争优势

我们以互补技术扩展您可用的能力和流程，让您无需从零构建同类解决方案。

行业应用

面向银行与保险的开户

从开户到理赔，WelcomePath 支撑开户以及其后受监管的各项流程。

银行

  • 数字化开户。
  • 管理受监管要求约束的申请和审批。
  • 数字化贷款申请与处理。
  • 在线交易类通知。
  • 个性化对账单。

保险

  • 保单激活与管理。
  • 理赔受理、跟踪与文档管理。
  • 更强的可追溯性和文档管控，助力在理赔结算和付款管理中防范欺诈。
  • 个性化的续保流程自动化。

在任何行业，开户都可以以一份个性化的欢迎礼包作结。了解运作方式

集成 · 身份验证（KYC）

验证身份，不打断旅程

远程开户首先要回答一个问题：这个人是否就是其所声称的人？

在线开户或投保意味着要在从未见面的情况下核验客户身份。欺诈手段日益复杂，KYC（了解你的客户）和 AML/CFT（反洗钱和反恐怖融资）要求依然适用，而每多一个步骤或一次跳转，客户就多一次放弃的机会。

WelcomePath 并不取代专业的身份验证技术，而是与之集成。WelcomePath 编排开户流程，在恰当的步骤连接您选择的 KYC 和身份验证服务，并利用结果继续流程、个性化后续文档。

  • 身份欺诈与冒名顶替针对远程注册的伪造或被盗证件、照片、重放视频和深度伪造。
  • 阻力与流失冗长的表单、人工审核以及跳转到陌生页面，都会让客户放弃流程。
  • 规模化远程开户客户希望随时随地、在任何设备上完成注册，无需前往网点。

集成为您的 WelcomePath 开户流程带来什么

身份证件采集与验证

身份证件由验证服务采集并核验真伪。提取的数据可预填表单，客户无需重新输入。

人脸生物特征比对

将自拍与证件照片比对，确认出示证件的人就是其合法持有人。

活体检测与防伪

活体检测帮助确认是真人在场，防范照片、面具、重放视频和深度伪造。

反洗钱与观察名单筛查

如有需要，流程可加入制裁、政治公众人物（PEP）和观察名单检查，结果与开户记录一并保存。

身份验证、生物识别和反洗钱筛查由专业提供商提供。WelcomePath 在开户流程中集成这些服务；可用的检查取决于所选的提供商和配置。

集成 · 信任服务与电子签名

远程合同，签署并认证

  • 远程合同的法律效力不同类型的协议可能需要不同级别的电子签名。
  • 争议与审计的证据在客户不在面前时，证明身份、同意、内容和时间。
  • 长期有效性签署的文档及其证据必须在签名证书过期后很久仍可验证。

WelcomePath 可在开户流程中编排的信任服务

电子签名

根据文档类型和所需保障级别，选用简单、高级或合格电子签名。

合格时间戳

由信任服务提供商签发的可信证明，表明文档存在或签署的日期和时间。

认证投递与挂号电子邮件

为合同、欢迎礼包等关键文档和通知提供发送与送达证明。

用于证书签发的远程身份识别

身份验证步骤，使信任服务提供商能够签发高级或合格签名所需的证书。

长期保存与证据

借助提供商的保存服务，签署的文档可长期验证，并可通过 HubPath 归档和检索。

电子签名、时间戳、认证投递和保存服务由专业的信任服务提供商提供。WelcomePath 与之集成；每种签名或服务的法律效力取决于其类型、提供商及适用法规。

预约演示

超越数字化开户

DocPath 生态系统的一部分

客户旅程往往从 WelcomePath 开始。其表单采集的数据可输入 DocPath 的客户沟通管理解决方案 EngagePath，用于个性化后续沟通；而它生成的文档可通过 HubPath 归档和检索。

借助 DocPath，组织可以扩展技术能力、简化运营，并以更完整、更集成、更个性化的数字旅程脱颖而出。

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让每一张表单都成为旅程的起点

了解 WelcomePath 如何帮助您的组织采集正确的数据，将其与已知信息结合，提供个性化的文档和客户旅程。

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