Path 解決方案 · eForms

WelcomePath

每一份表格都開啟一段客戶旅程。從第一步起就讓它個人化。

預約示範運作方式數碼開戶

eForms

收集正確的數據，並將其轉化為個人化的文件和客戶旅程。

網上表格往往是客戶與您的機構第一次真正的互動。然而在許多公司，客戶按下「提交」之後，收到的只是一則千篇一律的確認和一套標準文件。

WelcomePath 是 DocPath 的 eForms 解決方案，協助您設計表格、收集數據並根據範本生成文件。它的與眾不同之處在於個人化：之後的文件和旅程會結合表格中收集的數據和機構已有的數據度身訂造。

挑戰

數碼開戶的挑戰

收集數據很容易。把它變成快捷、安全、個人化的開戶卻不容易。

申請、開戶要求和服務變更都依賴表格。表格一旦緩慢、互不相通或千篇一律，客戶就會流失，風險隨之上升，寶貴的數據亦從未被運用。

WelcomePath 將一切整合到同一個開戶流程中：收集並個人化，並在流程需要的地方整合專業的身份驗證和信任服務。

查看端到端開戶

WelcomePath 如何運作

從提交表格到個人化旅程

收集。核對。個人化。

與標準的 eForms 解決方案不同，WelcomePath 不會止步於根據填寫內容生成的文件。它將表格數據與機構已有的數據核對，讓每份文件和每個後續步驟都個人化。

  1. 收集

    圍繞業務流程設計表格，從客戶、員工或合作夥伴收集結構化資料。

  2. 核對

    將表格數據與機構內已有的客戶數據配對和對齊。

  3. 個人化

    根據每位客戶的完整面貌生成文件並塑造客戶旅程。

功能

WelcomePath 能為您做甚麼

設計和管理表格

建立切合業務流程的表格，統一資料的收集和整理方式。

收集結構化資料

收集啟動流程、填入文件以及支援下游業務運作所需的數據。

將表格數據與企業數據核對

以機構已有的資料豐富客戶提交的內容，讓每一份輸出都反映客戶是誰，而不只是他們填寫了甚麼。

生成個人化文件

使用預設範本生成專業文件，內容因客戶而異，並符合機構的標準和品牌規範。

個人化旅程的後續步驟

運用核對後的數據，決定表格提交之後發生的一切，由客戶收到的文件到後續的溝通。

應用場景 · 客戶開戶

WelcomePath 實戰：個人化歡迎資料包

從一份網上表格，到一份專屬的歡迎。

設想一位新客戶透過網上表格申請一項服務。

每位新客戶收到的不再是標準資料，而是一份從第一天起就體現其選擇及其與機構關係的歡迎資料包。

預約示範
  1. 客戶填寫表格。
  2. 數據完成核對。
  3. 歡迎資料包實現個人化。
  4. 旅程繼續。

應用場景

為真實業務流程而設

WelcomePath 支援多種需要收集資料並將其轉化為個人化業務文件的場景。

  • 客戶開戶

    收集客戶資料，生成個人化的歡迎資料包和開戶文件。

  • 申請與要求

    統一客戶、員工或合作夥伴提交資料和啟動業務流程的方式。

  • 合約與協議

    收集根據預設範本準備合約和其他正式文件所需的資料。

  • 營運文件

    借助結構化數據和統一範本，簡化經常性業務文件的製作。

數碼開戶

借助 WelcomePath 實現端到端數碼開戶

更多能力。更佳體驗。端到端數碼流程。

我們將數碼開戶打造成互聯、安全、個人化的體驗，在整個客戶旅程中整合資料、文件和流程。

收集

WelcomePath

客戶可在任何裝置上填寫開戶表格。

驗證身份

整合 · 身份驗證

WelcomePath 會在適當的步驟調用您的身份驗證服務。

簽署及認證

整合 · 信任服務

合約透過您的信任服務供應商完成簽署及認證。

歡迎

WelcomePath

根據表格數據和您已有的數據生成個人化的歡迎資料包。

溝通

EngagePath

同樣的數據亦會令後續溝通更加個人化。

歸檔

HubPath

文件會被歸檔，在整段客戶關係期間都能輕鬆檢索。

WelcomePath 負責編排整個流程。標有「整合」的步驟會連接專業的身份驗證和信任服務供應商。

為甚麼選擇 DocPath

與眾不同的價值主張

端到端數碼開戶

我們連接客戶旅程的每個階段，提供暢順的數碼流程，切合每個機構及其客戶的需要。

靈活合規

在法規變化時，我們讓流程調整更輕鬆；可追溯性和文件管理協助您更快落實新要求，縮短產品推出市場的時間。

更佳的客戶體驗

我們設計清晰、直觀的旅程，流程由始至終協調一致，資料得到安全、結構化的管理。

無縫整合

我們將流程與您現有的系統連接並自動化，即使在複雜的舊有環境中，亦無需更換整套技術基建。

個人化的全渠道體驗

我們協調每一個互動渠道，提供一致的溝通和體驗，切合每位客戶和旅程的每個階段。

真正的競爭優勢

我們以互補技術擴展您可用的能力和流程，讓您無需從零開發同類解決方案。

行業應用

銀行與保險業的開戶

由開戶到索償，WelcomePath 支援開戶以及其後受監管的各項流程。

銀行

  • 數碼開戶。
  • 管理受監管要求約束的申請和審批。
  • 數碼貸款申請與處理。
  • 網上交易通知。
  • 個人化戶口結單。

保險

  • 保單生效與管理。
  • 索償受理、追蹤與文件管理。
  • 更強的可追溯性和文件管控，有助在索償理算和付款管理中防範詐騙。
  • 個人化的續保流程自動化。

在任何行業，開戶都可以一份個人化的歡迎資料包作結。了解運作方式

整合 · 身份驗證（KYC）

驗證身份，不打斷旅程

遙距開戶首先要回答一個問題：這個人是否就是其所聲稱的人？

網上開戶或投保意味着要在從未見面的情況下核實客戶身份。詐騙手段日益複雜，KYC（認識你的客戶）和 AML/CFT（打擊洗錢及恐怖分子資金籌集）要求依然適用，而每多一個步驟或一次轉跳，客戶就多一次放棄的機會。

WelcomePath 並不取代專業的身份驗證技術，而是與之整合。WelcomePath 編排開戶流程，在適當的步驟連接您選擇的 KYC 和身份驗證服務，並運用結果繼續流程、個人化後續文件。

  • 身份詐騙與冒認針對遙距登記的偽造或被盜證件、相片、重播影片和深偽。
  • 阻力與流失冗長的表格、人手審核以及轉跳到陌生頁面，都會令客戶放棄流程。
  • 大規模遙距開戶客戶希望隨時隨地、在任何裝置上完成登記，無需親身前往分行。

整合為您的 WelcomePath 開戶流程帶來甚麼

身份證明文件擷取與驗證

身份證明文件由驗證服務擷取並核實真偽。擷取的數據可預填表格，客戶無需重新輸入。

人臉生物特徵比對

將自拍與證件相片比對，確認出示證件的人就是其合法持有人。

活體檢測與防偽

活體檢測有助確認是真人在場，防範相片、面具、重播影片和深偽。

打擊洗錢與觀察名單篩查

如有需要，流程可加入制裁、政治人物（PEP）和觀察名單檢查，結果與開戶記錄一併保存。

身份驗證、生物識別和打擊洗錢篩查由專業供應商提供。WelcomePath 在開戶流程中整合這些服務；可用的檢查取決於所選的供應商和設定。

整合 · 信任服務與電子簽署

遙距合約，簽署並認證

  • 遙距合約的法律效力不同類型的協議可能需要不同級別的電子簽署。
  • 爭議與審計的證據在客戶不在面前時，證明身份、同意、內容和時間。
  • 長期有效性已簽署的文件及其證據必須在簽署證書過期後很久仍可驗證。

WelcomePath 可在開戶流程中編排的信任服務

電子簽署

根據文件類型和所需的保證級別，選用簡單、進階或合資格電子簽署。

合資格時間戳記

由信任服務供應商發出的可信證明，表明文件存在或簽署的日期和時間。

認證送達與掛號電郵

為合約、歡迎資料包等關鍵文件和通知提供發送與送達證明。

用於簽發證書的遙距身份識別

身份驗證步驟，讓信任服務供應商能夠簽發進階或合資格簽署所需的證書。

長期保存與證據

借助供應商的保存服務，已簽署的文件可長期驗證，並可透過 HubPath 歸檔和檢索。

電子簽署、時間戳記、認證送達和保存服務由專業的信任服務供應商提供。WelcomePath 與之整合；每種簽署或服務的法律效力取決於其類型、供應商及適用法規。

預約示範

超越數碼開戶

DocPath 生態系統的一部分

客戶旅程往往從 WelcomePath 開始。其表格收集的數據可輸入 DocPath 的客戶溝通管理解決方案 EngagePath，用於個人化日後的溝通；而它生成的文件可透過 HubPath 歸檔和檢索。

借助 DocPath，機構可以擴展技術能力、簡化營運，並以更完整、更整合、更個人化的數碼旅程脫穎而出。

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讓每一份表格都成為旅程的起點

了解 WelcomePath 如何協助您的機構收集正確的數據，將其與已知資料結合，提供個人化的文件和客戶旅程。

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